市场观察 https://mywld.top/ 这是一个由NotionNext生成的站点 Wed, 14 May 2025 12:12:21 GMT https://validator.w3.org/feed/docs/rss2.html https://github.com/jpmonette/feed en-US All rights reserved 2025, 咫尺天涯 <![CDATA[认命才能改命]]> https://mywld.top/article/1f3d6f6c-0129-807c-82f3-f91986c41d4f https://mywld.top/article/1f3d6f6c-0129-807c-82f3-f91986c41d4f Wed, 14 May 2025 00:00:00 GMT
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“认命才能改命”是有道理的，它强调接受现实是改变命运的前提，体现了从接纳到行动的智慧。但其适用性取决于具体情境和个人的理解方式。真正的认命不是放弃，而是以冷静的心态面对现实，找到改变的可能。**这句话提醒我们：与其在无力改变的过去中挣扎，不如在可控的未来中努力。
 
这句话“认命才能改命”看似矛盾，实则蕴含深刻的哲理。以下是对其含义和合理性的分析：
1. 字面拆解
  • 认命：接受现实，承认自己当前的处境、局限性或命运的安排，不再抗拒或逃避。
  • 改命：通过努力、智慧或其他行动改变自己的命运，争取更好的结果。
  • 逻辑关系：认命是改命的前提，只有先接受现状，才能有针对性地采取行动改变未来。
2. 哲理内涵
这句话的核心在于“接受与行动”的辩证关系：
  • 接受现实是起点：不认命的人可能陷入抱怨、逃避或不切实际的幻想，无法正视自己的处境。比如，一个身处贫困的人如果一味否认现实，梦想不劳而获，可能永远无法改变现状。而“认命”意味着放下无谓的挣扎，冷静分析自己的处境，比如“我现在资源有限，但我可以从小事做起”。
  • 行动改变命运：认命不是消极投降，而是为改命积蓄力量。接受现状后，人才能聚焦于可控的部分，通过学习、努力或调整心态逐步改变人生轨迹。比如，历史上许多成功人士（如马云）在早期面临困境时，先接受自己的起点，然后通过坚持和创新改变命运。
  • 心理层面的意义：认命能让人摆脱焦虑和无力感，获得内心的平静。这种平静为理性思考和长期规划提供了基础，从而为改命创造条件。
3. 有道理吗？
有道理，但需具体情境分析：
  • 合理的情境：
    • 在逆境中，认命能让人停止无意义的抗争，转而专注于可行的解决方案。比如，面对无法改变的出身或环境，接受现实后可以通过教育、技能提升等方式逐步改善生活。
    • 在心理层面，认命类似于心理学中的“接纳”（acceptance），是正念（mindfulness）和认知行为疗法（CBT）的核心概念。接纳现实可以减少负面情绪，为积极行动铺路。
  • 可能的误解：
    • 如果“认命”被理解为完全放弃努力、被动接受一切，那这句话就失去了意义。真正的认命不是躺平，而是“知命而不屈命”，在接受现实的基础上寻找突破口。
    • 在某些极端情况下（如面对不公或压迫），一味认命可能导致屈服，而反抗或斗争可能是更合适的“改命”方式。
4. 文化背景
这句话带有浓厚的东方哲学色彩，尤其与道家和儒家的思想有关：
  • 道家：强调“顺应自然”，接受命运的安排，但也在“无为”中寻找“有为”的机会。
  • 儒家：提倡“知命”（了解自己的责任和处境）与“立命”（通过修身、努力实现人生价值）的结合。
  • 佛教：也有类似“因果”观念，接受当下的“果”，才能种下改变未来的“因”。
5. 现实中的例子
  • 个人层面：一个高考失利的学生，先接受自己成绩不理想的现实（认命），然后选择复读、职业教育或其他路径，最终实现人生逆袭（改命）。
  • 历史层面：如越王勾践，接受亡国之辱（认命），卧薪尝胆，最终复国雪耻（改命）。
  • 企业层面：如苹果公司在20世纪90年代濒临破产，乔布斯回归后先接受公司困境，调整战略，最终带领苹果成为科技巨头。
6. 局限性
  • 适用范围有限：并非所有命运都可以通过认命和努力改变，比如某些不可抗力（如重大疾病或天灾）。在这种情况下，认命更多是心理安慰，而改命可能受限。
  • 文化差异：在西方文化中，强调个人奋斗和挑战命运，可能会认为“认命”过于消极，更推崇“人定胜天”的态度。
7. 结论
“认命才能改命”是有道理的，它强调接受现实是改变命运的前提，体现了从接纳到行动的智慧。但其适用性取决于具体情境和个人的理解方式。真正的认命不是放弃，而是以冷静的心态面对现实，找到改变的可能。这句话提醒我们：与其在无力改变的过去中挣扎，不如在可控的未来中努力。
]]> <![CDATA[禅修 - 《臣服试验》]]> https://mywld.top/article/1f3d6f6c-0129-80fe-b4fa-c391b6b6d0cf https://mywld.top/article/1f3d6f6c-0129-80fe-b4fa-c391b6b6d0cf Wed, 14 May 2025 00:00:00 GMT
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书中提供了一种可实践的生活方式：面对不确定性时，选择接纳而非抗拒，专注于当下并尽力而为。这种方法对缓解焦虑、应对挑战具有普遍意义。
 
《臣服实验》（The Surrender Experiment）是迈克·A·辛格（Michael A. Singer）撰写的一部自传体心灵成长书籍，记录了作者通过40年“臣服”实践，探索内心与生活的关系，达成世俗成功与内心平静的非凡人生。以下是书籍的主要内容和意义的简述：
主要内容
  1. 臣服实验的核心理念：
      • 辛格在20多岁攻读经济学博士期间，经历了一次深刻的灵性觉醒，决定放弃个人偏见和控制欲，尝试“臣服于生命之流”。所谓“臣服”，并非屈服或被动，而是放下对结果的执念，接受当下发生的一切，并全然投入其中。
      • 他以自己的人生为实验场，承诺不抗拒生活带来的任何挑战或机遇，而是顺应宇宙的安排，观察这种选择会带来怎样的结果。
  1. 人生历程：
  1. 心路历程：
      • 辛格描述了自己从无知到觉醒、从抗拒到控制、再到放手和臣服的心路历程。他强调，真正的自由来自放下对生活的操控，接纳当下的每一刻。
      • 通过冥想和灵修，他学会倾听内心的声音，释放阻塞的能量，找到内在的平静与喜悦。
意义
  1. 挑战传统观念：
      • 辛格用亲身经历挑战了“必须努力控制生活才能成功”的普遍假设，提出“顺应生命之流”可能带来更大的成就与满足。这启发读者重新审视对生活的态度，放下对结果的执着。
      • 书中强调，幸福与成功不依赖外部条件，而是源于内心的臣服与接纳。
  1. 灵性与世俗的融合：
      • 辛格的故事展示了灵性修行与世俗生活并非对立。他在追求内心平静的同时，取得了巨大的商业和社会成就，证明了臣服的力量可以在任何领域发挥作用。
  1. 实用的人生指南：
      • 书中提供了一种可实践的生活方式：面对不确定性时，选择接纳而非抗拒，专注于当下并尽力而为。这种方法对缓解焦虑、应对挑战具有普遍意义。
      • 辛格的经历鼓励读者向内探寻，找到真正的自我，活出更自由、充实的人生。
  1. 情感共鸣与启发：
      • 许多读者（如盖茨基金会中国首席代表李一诺）表示，阅读本书时因与辛格的挣扎与觉醒产生共鸣而感动落泪。书中的真诚叙述和深刻洞见激发了人们对自我成长和生命意义的思考。
总结
《臣服实验》通过迈克·A·辛格40年的真实经历，阐述了“臣服于生命”如何带来内心平静与外在成功的双重奇迹。它的意义在于启发读者放下控制欲，拥抱当下的不确定性，从而发现生命的无限可能。无论是对灵性成长感兴趣的人，还是希望在生活中找到平衡与自由的人，这本书都提供了深刻的洞见和实用的智慧。
我执在中国古代文化，怎么看待？和臣服实验的关联是什么?
我执在中国古代文化中的看待
“我执”在佛教中指对“我”或“自我”的执着，认为存在一个恒常不变的自我实体，是导致痛苦和轮回的根本原因。在中国古代文化中，“我执”的概念主要通过佛教的传入和本土化，与儒家、道家等思想交融，形成了独特的理解和应对方式：
  1. 佛教视角：
      • 佛教（尤其是禅宗）在中国盛行后，强调“无我”和“破我执”。《金刚经》中“无我相、无人相、无众生相、无寿者相”直接点明，执着于自我是虚幻的，修行需通过观照“诸法无我”来超越我执。
      • 禅宗以“顿悟”破除我执，倡导放下对自我的执念，体悟空性与本心。如六祖慧能的“本来无一物，何处惹尘埃”即指向无我境界。
  1. 道家视角：
      • 道家虽未直接使用“我执”一词，但其核心理念“无为”“自然”与破除我执有相通之处。《道德经》提倡“致虚极，守静笃”，强调去除个人欲望和主观意志，顺应“道”的自然运行。
      • 庄子更进一步，提出“丧我”“坐忘”，通过忘却自我与外物的界限，达到与天地万物合一的境界，类似佛教的破我执。
  1. 儒家视角：
      • 儒家强调“克己复礼”，虽未明确讨论“我执”，但通过修身、克制私欲来达到“仁”的境界，间接涉及对自我执着的克服。
      • 如孟子的“养浩然之气”或程朱理学的“存天理，灭人欲”，都要求个体超越小我，融入更大的道德和社会秩序。
  1. 文化融合与实践：
      • 在中国传统文化中，佛教的“无我”、道家的“忘我”和儒家的“克己”共同构成了对“我执”的批判和超越路径。修行者通过冥想、静坐、道德实践等方式，逐步削弱对自我的执着，追求内心平静与宇宙和谐。
      • 例如，宋明理学家融合儒释道，强调“心即理”，通过格物致知和静心修行，化解我执，达到“天人合一”。
与《臣服实验》的关联
《臣服实验》中，迈克·A·辛格通过“臣服于生命之流”实践，放下对个人控制和自我偏见的执着，追求内在平静与外在成功的平衡。这种理念与中国古代文化对“我执”的理解和超越有深刻的共鸣，同时也存在一些差异。以下是两者的关联与对比：
  1. 共同点：超越我执的核心：
      • 臣服实验：辛格的“臣服”本质上是放下对“我”的控制欲，接受生命当下的安排。他通过冥想和觉察，观察内心对自我和结果的执着，逐步释放这些执念，达到内心自由。
      • 中国古代文化：佛教的“无我”、道家的“丧我”和儒家的“克己”同样指向超越自我执着，强调通过修行或顺应自然，摆脱小我的束缚，融入更大的宇宙秩序或道德体系。
      • 两者都认为“我执”是痛苦的根源，主张通过内在觉察和实践，达到与生命或宇宙的和谐。
  1. 实践方式的相似性：
      • 臣服实验：辛格通过冥想、灵修和全然接受生活中的挑战（如商业机遇、政府指控）来实践臣服。他强调倾听内心的声音，放下抗拒，类似于禅宗的“随缘”或道家的“无为”。
      • 中国古代文化：禅宗通过参禅打坐、道家通过静观自然、儒家通过修身养性，都旨在削弱我执。特别是禅宗的“放下”与辛格的“臣服”高度契合，如禅师常说的“放下屠刀，立地成佛”与辛格放下对生活的控制有异曲同工之妙。
      • 两者都注重体验式修行，而非仅停留在理论探讨。
  1. 目标的共通性：
      • 臣服实验：辛格的臣服带来了世俗成功（建立企业、灵修社区）和内在平静的双重成果，展现了超越我执后，生命自然流淌的奇迹。
      • 中国古代文化：佛教追求涅槃解脱，道家追求与道合一，儒家追求圣人境界，这些目标都指向通过破除我执，达到个体与宇宙、道德的和谐统一。
      • 两者都相信，放下我执不仅解放内心，还能让外在生活更加圆满。
  1. 差异与背景：
      • 文化语境：辛格的臣服实验根植于西方个人主义和现代灵修传统，强调个体主动选择“臣服”来面对生活的不确定性。而中国古代文化中的“无我”更多嵌入集体主义和社会伦理（如儒家的“礼”），或形而上的宇宙观（如道家的“道”）。
      • 表达方式：辛格以自传体叙述，结合现代生活的商业、法律等经历，语言通俗直接，适合当代读者。中国古代文化则多以哲学论述、诗文或公案（如禅宗）表达，形式更抽象，需读者有一定文化背景。
      • 实践路径：辛格的臣服强调对具体事件的接纳（如接受生意机会或法律纠纷），更具操作性；中国传统则更注重长期的内观、道德修炼或与自然的融合，路径更系统化但也更抽象。
总结
在中国古代文化中，“我执”被视为痛苦和局限的根源，佛教、道家和儒家通过不同路径（如无我、忘我、克己）倡导超越自我，追求与宇宙或道德的和谐。《臣服实验》中的“臣服”与此高度契合，同样通过放下对自我的执着，达到内心自由与外在成就的统一。两者的核心在于觉察和释放我执，实践上都强调接纳当下、顺应自然，目标都是实现个体与更大存在的和谐。
关联的本质是：辛格的臣服实验可视为一种现代、个性化的“破我执”实践，与中国古代文化的智慧一脉相承，但以更贴近当代生活的语言和方式呈现。两者都启发人们通过放下自我，拥抱生命的无限可能，找到真正的平静与自由。
]]> <![CDATA[新能源汽车行业净利润分析]]> https://mywld.top/article/1ddd6f6c-0129-80d0-a89d-d4952791ac86 https://mywld.top/article/1ddd6f6c-0129-80d0-a89d-d4952791ac86 Tue, 22 Apr 2025 00:00:00 GMT
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汽车作为典型的大宗耐用消费品，其行业利润存在明确上限，该边界由宏观经济环境及内在盈利能力共同决定。任何单一指标的恶化都将压缩利润空间，形成行业发展的"玻璃天花板"。
 
 
新能源汽车市场的利润增长并非无止境，其受到GDP增速、行业产能利用率、等多重因素的制约。宏观经济放缓可能削弱需求，产能过剩压缩单位利润，消费增长放缓限制销量扩张，而利润率则受制于成本和竞争压力。通过系统的数据分析和情景模拟，可以更清晰地认识这些因素的相互作用及其对利润的综合影响。未来，新能源汽车企业需在技术创新、成本控制和市场多元化上寻求突破，以在有限的利润空间中实现可持续发展。
 
2023年趋势分析（python程序建模分析），新能源汽车行业利润总额：36.62亿美金（行业盈利企业净利润总额-行业亏损企业净利润总额），实际表现：39.85亿美金。（分析15家TOP新能源企业的净利润和亏损情况）
 
2024年趋势分析（python程序建模分析），新能源汽车行业利润总额：42.52亿美金（行业盈利企业净利润总额-行业亏损企业净利润总额），实际表现：39.21亿美金。（分析15家TOP新能源企业的净利润和亏损情况）
 
2025年预测，总净利润在2024年的基础上增长10%，预计为46.77亿美金，后续会跟踪相关企业数据，分析市场规模和行业利润总和。
]]> <![CDATA[年轻人和中产如何在经济危机中存活 ｜ 付鹏]]> https://mywld.top/article/1b4d6f6c-0129-8023-a57a-e326e9acb97d https://mywld.top/article/1b4d6f6c-0129-8023-a57a-e326e9acb97d Wed, 12 Mar 2025 00:00:00 GMT
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JKQ: J（进入，Join）：指的是产业发展的初期阶段，通常由政策引导或国家支持，企业进入某个新兴领域。这一阶段往往伴随着政府保护、市场红利和较低的竞争压力，企业能够较容易地实现盈利。 Q（圈住，Quarantine）：代表产业发展的中期阶段，政府通过政策“圈住”市场，限制外部竞争，同时扶持国内企业发展壮大。这一阶段的特点是市场被一定程度垄断或保护，企业享受政策红利，但内部竞争开始显现。 K（开放竞争，King/Kill）：象征产业发展的成熟阶段，保护期结束，市场全面开放，进入激烈竞争和优胜劣汰的时期。企业必须依靠自身实力生存，否则将被淘汰。
转自“小信号”
文末有pdf版本。
这是普通人能拿到的最有价值的经济分析读物。（HSBC私人财富的客户，银行资产需要在1300万RMB以上）以下是大纲（这部分是x看到的）：
1.站在巨人（巴菲特）的肩膀上巴菲特、索罗斯2011年就开始去日本投资了。这主要因为日本上一代的老人正在成批死亡，社会财富终于开始了再分配。走出了日本经济停滞的30年。
2.整个经济金字塔的结构最底层是所有的资产和市场，中层是宏观经济，上层是政治，而顶层是意识形态。整个世界政治从左到右的转向，才是世界经济周期最大的变动。全球化已经结束。
3.中国和日本的同与不同中国和日本相同之处在于，居民部门会复刻日本的老路，先经历失去的几十年，直到上一代人死亡，发生社会财富的再分配。不同之处在于，日本当时可以靠出海获得海外收益，当前的国际环境，我们很难。
4.中国今年9月份的政策大转向如今社会整体的意识形态变了，爱国是主旋律。但如果大家都不去讲问题，最后信息反馈到决策层，作出错误判断，就完蛋了。因此8月27日，国家就开始让大家敞开了讲中国经济的核心问题。第二天易纲就讲话指出通缩风险了。
5.中国经济当前最大的问题有效需求从2019年开始就下降了，这是改革开放以来最麻烦的事情。到今年，中产阶级也没钱了，这不是消费降级，这是大周期的结束。
6.中国经济增长2002-2018的本质有外部全球化的需求和内部城镇化的需求。而内部城镇化的需求本质就是，有庞大的，可以掏空六个钱包的八零后。2016年出生率的下降就是拐点。
7.中国今后如何化债？“内债不是债，只要人还在，万税万税万万税。”化债要么增加人口，要么增加税率。对我们来说，只有可能增加税率和税源。第二种征税方式，就是出海，出海本质上是在向海外征税。
8.出海的问题制造业过剩产能严重，只有出海可以解决。30年前的日本可以通过三井、三菱、伊藤忠出海。但当今我们的大环境很难。
9.参与中国的财富代际分配，是年轻人最好的机会。没有经济增量，现在只能靠分配了。而中国的分配问题是老大难问题，普通人不可能有参与财富分配的机会。中国的股票和房子不创造价值，都是泡沫。最好的机会是年轻人把自己捣腾帅一点去做萧山赘婿，参与财富代际分配。
10.中国的居民杠杆率也到头了中国的居民杠杆率比发达国家低，但发达国家的社会福利高。从各个角度观察，中国的居民杠杆率也到头了。
11.年轻人的消费习惯巨变，出清所有年轻人不喜欢的投资品。茶饼、白酒、邮票、木头未来没有任何价值。年轻人都在喝东方树叶、RIO、玩电竞、潮玩。老一辈的投资品未来没有价值。
12.中国产业的投资逻辑——明白看得见的手中国的产业投资从来是遵循一个模式：大力砸钱-竞争内卷-产业过剩。中国的产业赚钱的时候是不向市场开放的，当普通人可以投的时候，往往是已经不具备基本面了（普通人休想赚到政府的钱）。比如新能源，现在已经产业过剩了；当前只有半导体行业还在大力砸钱期。
13.过剩产能最后会怎么办？参考2000年初，国企下岗潮。上一次2003年经济就恢复了，当时是因为“只要人还在，啥债都能化”。当前只能提高税率和出海了。
14.我们要差于日本的失去30年。日本通过出海获取了海外财富，用海外财富支撑了日本政府的债务，补偿了日本人的教育医疗养老。他们没有增长，所以内心是痛苦的，因此会抑郁、自杀。而放在中国，我们是衰退，人是肉体上痛苦的，所以会杀别人。
15.当今中国还有哪些结构性的行业机会？放弃中产，要么做穷的，要么做富的。做年轻人的生意，老年人的生意（ICU）。做国家让你干的行业，如今就是半导体。而且一定要早干完早跑，（国家主义的产业投资）后期一定产业过剩。

以下是笔记：

> 把年轻人的失业率不能拉那么高，你们知道当年怎么做的吗？大学本科扩招，因为我们的年轻失业率统计上是不统计在校生的。把你都赶到大学里，失业率就能往后延三年。
> 他没有理解政策到底什么时候投资，成熟的时候是不能投的，因为能放给市场的时候一定不那么挣钱了，不放给市场的时候一定是特别挣钱的。
> 新能源汽车到底结没结束，我的答案是你们等着瞧。其实现在只有一个板块在扩张，半导体。
> 从2019、2020年开始，我对中国消费的所有教育逻辑就是：一是消费会发生结构性的变化，这种变化实际上是代际的变化；二是消费开始降级。
> 我们的杠杆背后没有高福利，高福利国家70%，低福利国家60%，你跟我说60%比70%低，你自己实际的杠杆压力到底是多少，你心里没点数吗？你的教育、医疗、养老，上有老下有小，你需要花多少钱你心里没点数吗？你是社会福利70年代80年代建立起来国家的居民部门杠杆率吗？不是的。从各种现象上去观察，这个杠杆率到头了
> 我现在唯一投票的全部是降杠杆刺激经济政策，比如说降低存量房贷利率，这是扎扎实实的降杠杆，说白了是银行吐出钱来给在座各位每个月可以少还800、1000。
> 今年所有金融机构都觉得很痛苦的原因是啥？因为他们被裁员了，他们被降本增效了，他们被要求奖金退回了，板子打到了他们的阶层之后，他们开始感受到了痛苦。
> ，我要关心的是老百姓吃饱饭以后没事儿干的价格，你没事儿干的价格高，就说明你的有需求好，你没事儿干的价格低，就说明你有效需求差，就这么简单。至于吃饭这件事情，非常容易解决，龙江猪脚饭。
> 提的政策建议里，我都没有用“解决”，我用的是“对冲”。
> 过去几年我们的右翼特征当中体现出来的，大家都有一种习惯，国内经济不许说不行，谁说不行谁就是叛徒，谁说不行谁就是不爱国，谁说不行就网上攻击他。问题是诞生了另外一种生意，什么生意？你们懂得，你只要说这东西遥遥领先，8000块钱的东西就能卖18000。
> 当你都吃12块钱了，你还注意肉多少年吗
> 别天天琢磨避税了，包容融合的时候藏点私房钱是没事儿的，当都右翼化的时候，你再藏私房钱你就完蛋了，现在全世界的大麻烦是什么？找个税率低的地方该缴的缴。
> 美国政治的变化核心在于不管民主党和共和党，对中国的压力都是一样的，只不过是他俩谁压力多一点谁压力少一点，谁在外交上压力多一点，谁在经济上压力多一点，仅此而已。
> 大部分时间我们不用Care顶层，因为在过去百年，顶层的方向是固定的
> 顶层的断代是意识形态，社会政治的发展本质上是群体性意识形态的周期，也就是大家学过的思想政治课中的“左”和“右”，左倾右倾、左派右派、左翼右翼、集体个体，这些东西的变动才是世界经济周期的最大变动。
> 你有没有想过一种不增长还会把蛋糕吃多的方法呢？答案是分配，你怎么老想着分工、努力、工作、干活儿、挣钱、增长，有没有另外一种可能性是进行再分配？
> 我经常说一句话“站在巨人的肩膀上看问题。”
> 巴菲特是资产管理，不是大散户，老百姓一理解巴菲特持有那么多现金，是不是美股要崩了？现金是啥？是零波动率4.5%股息的股票，你去品品这句话就OK了，在资产组合中你就是评估资值、波动、回报率，当三者之间异常的时候，你的比重会调到0波动率的股息，4.5%的股票上，这就是现金，千万别把巴菲特搞成大散户，说巴菲特买现金说因为美股要崩，做做短视频蒙蒙老百姓可以，咱们自己就别这么干了，这大概就是美股。
> 中国劳动力成本低的原因是啥？牛马可以随便压榨，这才是劳动力低的根因。
> 新兴市场有个特征，金融体系不完善的情况下，央行和银行的利率并不能正确地反映经济周期的资本供应和需求，所以说银行的利率一定低于实际经济的投资回报率。
> 国家让你干哪些产业你就干，而且一定干早期，早期干完，后期一定过剩，干早期，达到顶峰的时候就是市场热度极高，要名有名，要利有利的时候，撤。
> 老年人记住一点，人生中最后一刻花钱，一定是最后一个房子，ICU病房。
> 年轻人的生意做，老年人的生意做，40多岁中年不做，因为他基本上是上有老下有小，还着债，苦哈哈的中年牛马，这部分放弃。
> 穷的怎么做？杭州已经开始了，香奈儿一个包一天租金25，二奢已经都玩不转了，现在玩的都是租一天25，干吗呢？租给名媛们拍拍照打打卡，这就是极致的两头。优衣库，要么就往上走，要么就是升级到始祖鸟，要么就往下降级到优衣库，不过现在年轻人更猛，他们都觉得优衣库贵，这都没辙了，我发现优衣库在国内的销售数据在下降。为啥呢？年轻人一问，优衣库挺贵，这没法去理解了，优衣库。就是往两头，中间的部分不做。
> 你现在要么做富的，要么做穷的，放弃中产吧，这就是答案，做富的不受影响。比如说刚才的奢侈品，富的是啥？各位女士们，记住一点，只买爱马仕，香奈儿、LV、GUCCI、Prada通通放弃，从新品到二手都会崩的，这叫富的。
> 《广场协议》以后日元大幅度升值，日本形成了低息日元，强势汇率，什么意思？到海外去，购买海外资产吧，日元carry trading套息，到海外去形成，这就是日本的三井、三菱、丸红、伊藤忠，他们承载了日本海外所有财富。
> 但是他造成的结果是，三井、三菱、丸红、伊藤忠富了，老百姓穷了，也不叫穷，就是不增长了。老美也是同样的道理，跨国企业高管富了，老百姓穷了，而老百姓最终会用选票红脖子投出特朗普进行逆转。逆转了游戏就颠倒了，低利率就会回归，套利会回归，产业会回归，债务会下降，汇率会走向，就这个逻辑。
> 没有增长了，所以他的内心是痛苦的，肉体不痛苦，所以日本是内心痛苦，肉体不痛苦，答案就是抑郁症、焦虑症、自杀森林，如果肉体痛苦，那就不是自杀，那是杀别人。
> 所以新兴市场一般来讲，如果出现这种状况一是利差会推着汇率贬值；二是政府的债务会推着汇率的贬值，会导致资本流出，会导致你需要加息去应对，但一加息，经济崩，资本进一步流出，这就是新兴市场危机。
> 2002—2004年，经济已经恢复了，A股跌到2004年的原因是啥？都有，所以你们知道债务到底怎么化吗？答案非常简单，所有的债务记住上下联，“只要人还在，啥债都能化”。只要人不在，这债怎么化？税率。量收不上来，就抓率。
> 如果三年后经济的问题还不基础，我估计开始鼓励你们读博了，读到30岁再开始就业吧。在座家里有孩子的，你孩子不是富二代的，就别卷了，富二代就更不用卷了。用我的话说，想清楚了，后面卷学历没什么太大价值了。
> 出门京东上150块钱买《朱镕基总理答记者问》，三卷本，里面所有的事儿都发生过，房地产泡沫、金融经济危机，鼓励老百姓要有信心。你知道当年怎么鼓励老百姓有信心吗？“心若在，梦就在，大不了从头再来”，刘欢同志从此从那儿活起来的，那就是当年鼓励你们有信心。
> PPI为负的产业，最后能活下来都得感谢有自己的负债端，居民部门能买单，一旦内需不够还这么搞，就会出危机，就是现在这种状态。
> 但在中国不是，中国是5年，产业链就要做到全球遥遥领先，在JQ的保护期内，大家都可以活，但同样会造成很多“大家”，一旦保护期一到，扔到市场经济的时候，你们就会发现大家就变成了非自己人，开始PK、竞争、内卷，PPI开始转负，就这么简单。
> 看新闻联播炒股的逻辑是啥，你告诉我你看新闻联播是炒经济吗？你看新闻联播炒股就是炒的他哪儿没有他想要，你就投。这时候是没有证伪的，而他会倾注所有资源给你，倾注土地、税收、地方引导基金，倾注一切资源，股市也是资源，用来融资的，会把一切资源给你，你是最爽的。而你一旦做到了遥遥领先，他的政治目的达到以后，就会把你甩到市场上进行市场经济的KO，此时你们就会发现PPI的秘密。
> JQK什么意思呢？中国非常奇特，在投资的过程中，只做JQ环节，绝不做K。JQ环节是什么呢？行业有没有崛起呢？没有。行业有没有国家主义的意义呢？有。你们一定要记住一点，我们是右翼，右翼的产业政策全是偏向于国家主义的，所以说国家主义干任何事情不是要挣钱，要的是有，你们记住这句话。所以JQ的所有目的是为了政绩，是为了有。
> 大家炒股票都知道，经济越差的时候，你炒的是这只手动不动，有人问中国的股市跟经济到底有没有关系，我可以告诉你，两头是反向关系，中间是正向关系。 两头反向关系就是经济越差，这只手会出动，你会有反向关系，中间一定重新回归到跟经济相关，然后再往那头，过于亢奋了，也是行政关系。
> “内债不是债，只要税还在”，还有一个秘诀是关于中国特色的经济，海外没有的，我们是非市场经济下的“J、Q、K”。
> 我的社交场景已经变了，我不会有请客吃饭坐在那儿了，我的消费场景已经变成俩孩子往那儿一坐，看电竞比赛直播。
> 年轻人开始发生消费型变化，比如我们家孩子喝茶，我看他们喝茶马上告诉我老婆，把囤的普洱的茶饼全甩卖。为啥？我们家姑娘怎么喝茶知道吗？去她办公室，红茶绿茶普洱，你说红茶，东方树叶拿出来拧开，连水都不用，倒壶里，卡哇伊的小杯子往那儿一放，往那儿一倒，请。她不会给你拿个饼搓半天，然后再一泡，那是上一代人。
> 任何的房子年轻人能买走，我们就拿走财富了，我的房子就是他们的负债，咱们所有人在吃的就一条东西，就是居民部门杠杆率，所有人吃的就是这根红色线。
> 千万不敢跟老百姓讲把股票、房子当成家庭财富，过去有年轻人的时候，他才是我们的财富，不管通过股票还是通过房子，年轻人就是所有人财富的来源。
> 金融资产交换成本你们一定要注意时间函数，没有时间函数都是扯淡。
> 房子如果纯换手，到底是什么东西？我200万买的房子，600万卖给年轻人，我拿走的就是年轻人未来40年青春的当期现金折现。我可以为我的未来40年潇洒了，他背上这40年的债务，他要还的。如果没有收入的增长，他要硬硬地还40年，他就是失去的，我替他多活40年了，就这么简单。
> 这种换手的游戏只有结果是富着恒富、穷着恒穷，而且后果会越来越差，中国就是典型的这个逻辑。不要把泡沫当成家庭财富去忽悠老百姓，这是扯淡的，背离收入的，背离企业增长和股息分红的，这种东西咱都心知肚明，就是为了来换手的，你把它当成家庭财富配置，会死人的，最后对经济会造成今年这种情况。
> 我经常劝他们，辛苦你给你老婆买了包，因为她至少还剩个包。你要当时没买这个包，你连这个包都不剩了。
> 市场跟经济是一样的，创造增量的同时也要进行分配，不配没有任何意义。
> 00后指望着炒股来分60后的财产，你想多了，你还不如去萧山当个上门女婿来得更快一点，还不用努力，把自己倒腾的帅帅的，嫁进萧山豪门，财富代际再分配，躺赢，何必要天天炒股累死累活的，心里想着我能干掉60后，那都活成精了，你能干成他？换手跑的比你还快，一边喊着“年轻人快上啊，人生唯一一次机会，此次不all in梭哈，未来就没机会了。”他一边all in着，咱们一边换着手撤，让他们站在高高的山冈上。
> 说日本经济的核心到底是什么，是代际分配，不是增长，光增长不分配那就是富着恒富、穷着恒穷。
> 日本战争后获取所有资源要素（岗位、职务、薪资），战争后的第一代和第二代，到了2012年开始死亡，代际分配，老同志们死了，年轻人吃的蛋糕就自然多了，就这么简单了。
> 我们需要解决问题，答案是必须提振内需，内需的核心就是进行再分配。政府和居民之间进行再分配，贫富之间进行再分配，债务和杠杆之间进行再分配，如果不做，那我们就是35年日本。
> 如果国内的姑娘没了，就要迎娶海外白富美，所以他只剩下一条路，出海。这也是网上很多网友们很开心的，我们就是要出海，我们就是要拿下国际市场。
> 往年任何过剩的市场竞争，最终都胜者通吃的原因是因为居民部门有效需求永远在，永远能加杠杆，永远能为你的企业产能和利润买单。
> 持续从2019年之后为负，两个小伙子在那儿PK，目标是胜者为王，最后卷完了，剩下一个，摇头一看，妹子呢？你们等着看吧，这件事情必然是两三年后某些行业必然发生的，会真以为是胜者为王？你的大环境是什么环境？是有效需求面临着中长周期的收缩和调整，这种情况下市场如此恶性竞争和卷是没有赢家的，最后会爆发危机的。我把这话送给某些企业的董事长们。
> 看2011—2015年周期里，2008年4万亿基建，加杠杆，把有效需求扩的非常好，那时候政策一出，绝对管用。现在很多官员犯的错误是觉得老百姓还是曾经的老百姓，还用同样的政策。当年的政策是我准备50万孝敬丈母娘准备买房子，结果你跟我说首付只需要40万，那你知道年轻人怎么做吗？40万首付，10万装修，还是花50万。现在的情况是什么吗？告诉他不需要50万，只需要499，年轻人说我不缺那10万，我现在缺那40万。
> 简单讲，供给侧改革一搞，房地产一推，老百姓一买单，企业的债务就不是债务了。所有政府的债务、企业部门的债务、金融部门的债务，只要居民部门能扛得动，都不是债。
> 企业征税就是所谓的商品通胀，1块钱的东西卖2块钱，就是向居民部门收1块钱的税，但国内PPI持续为负，代表着企业征不上来税，企业恶性循环，企业债务严峻。PPI为正，代表着企业可以通过通胀、价格转移的方式向居民转移，也就是向你征税。
> 我们要走国际化，国际化的本质就是向海外征税。
> 年轻人，你们咋不生了呢？你不生我咋办？你不生税咋办？
> 核心是什么？核心就是只要能收上间接税，所有的投资政府基建全能做，间接税收不下来，项目就完蛋了。你们猜中国以后还会有大规模基建吗？我可以明确告诉你不会有了，只有修修补补，因为最大的税源税基没了，这就是2015、2016年中国经济里暴露出来的最大问题。
> 你们知道为什么所有基础设施一定跟着城镇化走吗？一定建在新城吗？一定高铁内新城的土地很便宜，圈完了之后，三通一平做完了，十字格一画，土地一卖，盖上房子，80后1万块钱2万块钱买房子，什么意思？这叫间接税，我们是间接收税补直接。
> 因为中国非常奇特，中国的税分为间接和直接的，你刚才所有的成本核算是直接税，但中国的特色是直接税上减免，增收间接税。这就给中国老百姓一种很好的感觉，我们的高铁又快又好还便宜，成本150的票价，我们只需要60就能坐了，老百姓觉得生活便利。
> 中国现在的化债化什么？要么增加税率，要么增加人口，要么增加收入，人口不增，收入不增，答案只有一个，增税率。那你猜你的遗产税跑得了吗？你猜你的房产税跑得了吗？想啥呢，年轻人不生，咱收不着他们了，那就收老年人的，一样的。你要知道，债务不会像你想的“内债不是债”，你想多了，本质是税源。
> 税等于什么呢？税基×税率，税基等于人口和收入函数，一叠加就是人口收入×税率，这就是税和债务。
> “内债不是债，只要人还在”横批“万税万税万万税”
> 中国内需庞大的一代是谁，就是这批80后。是“文革”之后人口基数最大的那批，可以花3个钱的，可以花过去时，上一代人给你留下的6个口袋。可以花当下时，你的企业老板给你的收入函数。可以花未来时，金融机构给你们的杠杆。你们是花三代的钱，一代的人口高峰，那就是中国内需的所有底牌。中国经济的任何问题都可以由这部分人买单，所有债务问题、经济问题均由这代人买，那就不会有真正意义上的经济的风险。
> 房地产大佬现在好像在里头踩缝纫机，他当年曾经说过一句经典的话，“什么房地产、供应、需求、土地开发、城镇化，扯淡，就一句话，我们有庞大的80后”。我觉得他说的非常诚恳，因为需求内需到底是啥？本质上就是人口收入的债务函数、杠杆函数。
> PPI是什么呢？简单讲就是企业利润，PPI为负，大家就是在拼命地价格战、竞争，我卷你，你卷我，上游卷完卷下游，下游卷完卷客户，卷到最后就卷到谁能活着，这就是PPI为负的答案。
> 不管是正宫娘娘还是非正宫娘娘，都没钱了，她背后的男人们都没钱了。 你说消费降级吗？其实不仅仅是降级，你们一定要记住，这个大周期的结束很可怕的，因为这是大部分中国投资人里第一次经历这样的周期。
> 我甚至还有个样本参数是全国最大的美容连锁店的老板，我经常拿他当调研样本，为啥？他背后的2000多家店，以及店后面的那些女人们，那就是标准的消费调研样本参数，他的生意好经济就好，他的生意差经济就差。
> 别说今年了，这两年底层慢慢“拼多多”，现在应该是中产阶级开始“拼多多”，今年最好的样本参数调研应该是隔壁的杭州，其实上海也可以做调研，差不多。
> 中产阶级的收缩对整个宏观经济是冲击最大的。
> 从2002—2024年，长达22年的时间里，在没有任何重大风险的情况下，中国第一次出现了有效需求为负。负数啥意思？非常简单，中产阶级节衣缩食，这个宏观数据就告诉你这个答案。
> 健康和便宜不可能同时存在的，所以健康很贵的。
> 做不到既要又要还要，既便宜，又好吃，还健康，还得是厨子现割肉现做，你想多了，你要想吃现割肉现做，你掏50，我去你家做，你就掏5块，那就是预制菜。
> 说实话，你们点20块钱30块钱的外卖，成本价格就4块钱，4块钱你都吃的嘎嘎香，可以想想，食品工业发展到现在为止，防腐剂、添加剂一加，成本是很低的。
> 开局资源要素是不一样的，最后你组成的文明和帝国发展战略也是不同的，别动不动做瞎对比，没用的，这就是中国经济的大问题。
> 第二天早上易纲同志在上海的外滩金融论坛上马上跟你讲当前中国经济的核心问题，通缩的风险，以及经济有效需求不足，所有人从8月份到9月份，用的词都是一模一样的，中国经济当前核心问题有效需求不足。其实我想说，有效需求从2019年开始就在下降了，
> 右翼化的特征就是我没错都是你的错，我不许你说我错。你想想，家里的老婆你敢说她错吗？到最后男生就是出门抽烟，不吭。
> 也不要瞧不起预制菜，我觉得预制菜很好，没有预制菜老百姓日子更苦，有预制菜老百姓好一点，为啥？12块钱能吃饱，还能吃上肉，吃上足够的蛋白质。
> 北京北四环的网约车司机吃的中午盒饭到多少钱吗？15块钱送瓶水，还带锅包肉，猪肉炖粉条子，耙子肉，嘎嘎香。但你记住一点，千万别问肉多少年，问你就吃不下了，因为基本上都是80年陈酿拉菲，一定是冻肉，一定是冻了20年、10年以上的肉，不然怎么那么便宜。
> 我就说网约车司机，如果你在广州做调研，他们的特征就是有钱没钱，今天都吃龙江猪脚饭。
> 我要是那个铲草皮的，我会告诉你那点通胀算个屁，5块钱的三明治涨到7.5元，翻了50%，对我来讲不重要，重要的是我从你们家弄个草皮，挣50多一个小时，劳动价值提升了。从事劳动的人就很舒服，从事单纯支出的人来讲你就难受了。
> 你就没想想这两年突然激增的两千万的网约车司机这些人从哪儿来的？答案很简单，中产阶级的陨落。只不过是你的阶层不一样，你看的问题不一样。
> 网上一般来讲，拿所谓的这种东西蒙蒙别人可以，你自己信了就完蛋了，就跟当时“6000点不是梦，1万点刚起步”，记住那话是说给散户听的，你信了那你就完了。核心是什么？从我们的角度非常明确地大家，大家的预期很高，但现实很残酷。
> 日本的核心是参与分配，而不是参与增长。很多人不太理解，因为他在国内没参与过分配，永远都是增长处在哪个环节，我距离权力近一点，资源近一点，资本近一点，我就多吃点，卖劳动力的就少吃点。当经济增长增速不够的时候，最底层就没饭吃了。
> 经济增长5，可能各个阶层的体感是完全不同的，所以网上会有些人说经济数据造假，真的造假了吗？也许没有。5代表的是整体的蛋糕，而你的体感仅仅代表你的阶层。
> 咱们就参与日本存量40年财富再分配。巴菲特是用钱去参与，我们用人参与，本质上都一样，你买股票，我把儿子嫁过去，这都是参与财富存量分配。
> 世界有时候不一定按照我们的意识走，美国的这次大选也是典型的结果，其实我也没想到，美国右翼化的速度会这么快，推进速度会如此迅速。
> 当国家和国家之间的组合出现统统左翼化的时候，就是包容、融合、全球化共同增长的俱佳的历史环境，当全是右翼化的时候，就是战争。
> 家里如果两个右翼就完蛋了，都是你的错我没错，凭什么说是我的错？就是你的错，就是你做错了。直男碰上女生，一般来讲没啥好组合，两个右翼就是战争，打架到离婚。
> 家庭中女同志天生带有，当然我不是歧视各位女士，这是你们DNA里带的，两个X里带的，如果家庭中男生是左翼，家庭是幸福的，什么意思呢？“老婆，没事儿没事儿，都是我的错”，男生是个左翼，家庭很好，左+右。
> 但右翼的特征很明显，“我没错，都是你的错”，这就是右翼。
> 但是整体社会去讨论贫富的时候，贫富主要讨论来自于劳动价值，简单讲，天天外面送外卖跑滴滴的，他们就是失去的一代，在过去的二三十年里，靠劳动力的就是被淘汰的一代，没办法，这是社会发展的必然结果。
> 对于劳动力来讲，利率是很关键的，如果利率的抬升来自于劳动收入的增长，这是好事情。你想想中国，你把时间拨回到20年前，利率高不高？那时候你难受吗？不难受。现在利率低不低？低，你难受吗？你难受。为什么？所以你要知道是通过劳动获得收入还是通过资本杠杆获得收入的，你对利率的感觉完全是反的。
> 因为利率的本质实际上就是贫富差距，利率越低的时候，贫富差距越大的，利率越高的时候，贫富差距越小的。
> 金字塔的最核心是什么东西？实际上是意识形态。
> 中国现在不是招聘的问题，是HR砍人的问题
> 这就是我们说的“信息差”，因为有时候你知道人的理解，对社会的理解，对经济的理解带有惯性思维。
付鹏11.24汇丰私人财富规划速记.pdf
395.9KB
]]> <![CDATA[自主车企疯狂追赶 合资品牌陷入焦虑]]> https://mywld.top/article/example-9 https://mywld.top/article/example-9 Thu, 02 Jan 2025 00:00:00 GMT
EN/CN
近年来，自主品牌市场份额一直在不断提升，中国汽车工业协会数据显示，截止到3月已经达到48.5%，再创新高。然而众多合资品牌却因为产品固化、品牌调性弱、新能源汽车短板等问题，品牌力在不断下降。
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在疫情和原材料价格上涨的双重压力下，正在持续推进品牌向上、产品高端化和新能源汽车的自主品牌，对合资品牌奋起直追。从目前的市场表现来看，合资品牌车企确实陷入了困境，销量方面表现也很一般。
 
销量和市场份额日渐下滑
 
此前在一次论坛大会上，几大自主品牌车企高层预测了2030年自主品牌的市场份额，奇瑞汽车方面认为自主品牌的份额会超过50%，比亚迪汽车也认为会到60%左右，长安汽车则认为会达到70%。
 
尽管预测结果并不相同，但三方给出的理由却是一致的。他们认为，随着智能化和新能源市场渗透率的提升，自主品牌市场份额提升也是水到渠成的事情。看来，对于中国汽车产业的未来，这些老牌车企们已经做好了充分的准备。
 
因为疫情和原材料价格上涨的影响，2022年3月国内乘用车市场零售销量为157.9万辆，同比下降10.5%。然而值得关注的是，自主品牌的销量同比增长17%，达到75万辆，而合资品牌却下跌了30%，零售销量为59万辆。德系、日系、美系、韩系车市场份额都出现不同程度的下降。
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值得关注的是，在新能源领域，新能源汽车市场保持了高速增长，乘联会数据显示，3月新能源乘用车零售销量达到44.5万辆，同比增长137.6%。以比亚迪为首的传统车企和造车新势力们在新能源汽车市场领跑，不过合资车的整体表现虽然比往常强不少，但是面对自主品牌，竞争力就弱了不少。
 
我们大致将合资品牌分类三类，一是以大众为代表的德系车企，二是以本田、丰田、日产为代表的日系车企，三是以通用、福特、现代、起亚和PSA等为代表的美系、韩系和法系车企。
最新数据显示，第一季度，在中国市场除了自主品牌以外的其他品牌的市占率都出现不同程度下滑。其中，德系品牌占比20.0%，较去年同期的23.1%下降了3.1%；日系品牌则下降至20.9%，较去年同期的21.7%下降了0.8%；美系品牌为9.6%，与去年Q1季度基本持平；韩系品牌下降至1.7%，较去年同期的2.7%下降了1%；法系品牌虽略有上涨，但其市场份额也仅为0.8%。
 
各品牌市场份额下降背后的原因是一季度在华销量普遍下降所致，从目前的市场表现来看，韩系、美系和法系的销量下滑幅度较大，目前正处在努力回稳的过程中；德系的市场份额也开始下滑，不过因为有品牌强大基因和庞大市场保有量的因素，市场反响不那么明显；日系的销量和市场份额整体表现还算不错，主要是韩系、美系、法系等合资车企，对未来发展陷入集体焦虑。
 
德系车企销量下滑主要原因是受到上海、长春等地疫情的影响。上汽大众4月销量为30008辆，去年同期单月销量为108300辆，同比幅度高达72.3%。一汽-大众销量暂未公布，但预计整体表现也很低迷。
 
日系三强的日子也没好到哪去。4月本田在华终端销量为95216辆。与去年同期的149423辆相比，同比下降36.28%；与上月的101061辆相比，环比下降5.78%。1-4月，本田汽车累计在华终端销量449002辆，同比下降16.80%。而官方将原因归咎于新冠疫情的影响和部分零部件供应紧张。
 
根据东风日产发布的4月销量数据，4月新车零售58022辆，同比下滑43.4%；1-4月共售出新车300363辆，同比下滑23.9%。广汽丰田4月新车销量68205辆，同比下滑7.2%，环比下滑30.58%，下滑幅度相对来说不是很明显。
 
美系的上汽通用4月销量为23829辆，同比下降70.4%；长安福特目前暂未公布销量，不过数据显示，长安福特前三个月的总体销量都出现较大降幅，累计销量为60287辆，同比下降6.39%。
 
从目前的市场格局来看，传统车企的格局也十分明朗，一线豪华品牌继续高歌猛进，以长安、吉利、比亚迪、长城为代表的头部自主品牌也在转型升级中展现了强大的实力，反而原来称霸多年的众多合资品牌车企，开始出现了分化和没落之势。从各大合资车企目前市场销量数据来看，在国内市场无外乎都遇到了发展瓶颈，日子普遍都不好过，焦虑在所难免。
 
“困局”更是对于未来的焦虑
 
合资品牌之所以出现市占率和销量下滑的情况，主要是以下几个方面的原因。
 
一是随着电动化的发展，中国品牌对于用户需求的理解和响应速度要远高于合资品牌，这也让中国品牌的接受度越来越高。就比如，蔚来汽车目前单车平均售价达到43.47万元，与奔驰基本持平，高于奥迪、宝马等传统豪华品牌，中国品牌不再是低价、低端的代名词，消费者对品牌认知度有了很大的改变。
 
目前合资品牌在售的包括大众ID。系列、宝马iX3和奔驰EQC等车型，在市场上的整体表现一般，在新能源汽车市场话语权不高。
 
值得关注的是，当今用户对品牌光环的看重也不如过去那样强烈，一些美系、韩系、法系推出的合资车型，竞争力反而不如吉利、长城、长安等自主品牌车企推出的产品，这也让很多消费者在相同预算的前提下，选择购买中国品牌的车型。
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因此，中国品牌提升用户认知后，市占率也会进一步提升，势必会挤压合资品牌的市场份额。
 
二是，合资品牌在华发展节奏没跟上。在疫情延续、原材料价格上涨等外部因素影响下，中国汽车消费市场发生很大变化。产品技术、产品开发、销售，甚至应用模式都在发生变化，尤其是万物互联之后，要求汽车产品开发做出根本性改变，合资品牌在这方面显然储备不足。
 
多年来，合资品牌一直都是引进国外市场的成熟产品，在国内生产上市售卖策略，但这些在国外市场取得不错销量的车型，不少进入中国市场后都水土不服，销量表现不如预期，就比如在国外受欢迎的旅行车，国内消费者对此并不感冒。
 
在产品向智能化、网联化转变的同时，中国汽车市场营销模式也发生很大变化，以特斯拉为代表的直营模式正改变着消费者的购车、用车习惯，经销商的销售和售后服务也发生了根本变化，甚至出现了像蔚来这样的用户型车企，为消费者带来更好的购车体验。
 
在中国，车企强调的与用户共成长模式，已经得到越来越多年轻消费者的认可，用户希望深度参与到汽车产品开发中去，与汽车品牌共同成长，带来丰富的用车环境。
 
不过，这些都是合资品牌所欠缺的。当前，合资品牌在国内的销售模式仍然主要靠经销商体系，多年建立的品牌调性长期不变，几乎没有对中国市场进行适应性调整。虽然在华建立了不少研发中心，也只是针对中国消费者年轻化消费特点做出改变，受制于跨国车企较长的决策和研发周期，很难快速做出改变。
 
乘联会秘书长崔东树把合资品牌当前在中国市场销量表现归结于“水土不服”，并表示，合资品牌引进国外成熟车型国产、销售的模式已经不适应中国汽车消费市场的快速变化，销量自然会遇到考验。
 
三是，全球供应链体系遭遇大考。在这次芯片短缺和疫情的影响下，合资品牌也暴露了自身短板。这次不可抗拒的外部因素虽然是合资品牌在华销量下滑的一大重要原因，但不可否的是，这些因素同样也给中国品牌带来不小的影响。
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不过，自主品牌的灵活供应链管理机制展现很大优势，尤其是芯片短缺自主品牌采用灵活的管理模式，更好地应对了供应短缺问题。而不少合资品牌受到跨国供应链体系限制，一定程度加剧了在华合资公司遭遇的供应链断供风险。
 
另外，虽然不少合资品牌已经实现了本土化，但部分核心零部件依然依赖进口，在疫情的影响下，跨国采购、运输都会遭遇一定风险，导致合资品牌在华供应链产生更大风险。
 
行业专家分析认为，当下中国汽车市场正面临多方面的压力，相对来说合资品牌面临的压力更大，一些过去在中国市场取得很大市占率的合资品牌甚至陷入停产、卖厂的境地。这种竞争在所难免，那些未能跟上市场需求和即使做出改变的企业必然会面临被淘汰，合资品牌也无法幸免，甚至有些合资品牌可能会因为船大难掉头，未能做出迅速有效地应对而率先出局。
 
以上三方面的原因是合资车企必须要面对的问题，汽车市场变化之快，有时候常超乎人们的想象。行业人士表示，在接下来的5-10年，会有越来越多的品牌退出中国市场，这是无法改变的大趋势。而一些合资品牌的困局就在于，明知道“大厦将倾”，却无力改变，甚至，无法逃离其中。
新能源汽车短板火上浇油
 
在2022中国电动汽车百人会论坛上，长安汽车董事长朱华荣语不惊人死不休：未来3-5年将有80%中国燃油车品牌“关停并转”。
 
随着新能源汽车快速占领市场，中国燃油车市场竞争不但激烈，而且生存空间也会日渐萎缩。数据显示，2021年传统燃油车市场共有85个品牌，其中34个品牌月销量只有千台以下，有9个品牌消亡。2022年，比亚迪第一个站出来宣布停产燃油车，可见燃油车关闭、停产已经成为车企常态，合并转型才有未来可言。
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最新数据显示，3月，新能源汽车在中国新车市场的渗透率已经达到了19.3%。并且，中国新能源汽车市场主要是自主品牌的天下，合资品牌在新能源汽车市场还难以与自主品牌竞争。值得关注的是，不只是造车新势力突破月销万辆大关，就连传统车企比亚迪的新能源车销量也突破10万辆。
 
很显然，合资品牌在新能源汽车领域的准备明显不足，如果燃油车消退80%，未来合资车企怎么走？
 
从目前市场表现来看，合资品牌中只有宝马和大众在新能源领域布局较为充分。其中，宝马集团2021年新能源车销量超过4.8万辆，同比增69.6%，也是因为在新能源市场布局较早的原因，宝马集团在国内新能源市场发展较好，并且2022年，宝马将在中国市场推出7款新能源产品，包括5款纯电动车型，创新BMW iX、创新BMW i4(配置|询价)、BMW iX3、纯电动BMW 3系、一款纯电旗舰，以及两款插电式混合动力车型。
 
再来看大众集团，2022年第一季度新能源汽车销量累计达到3.87万辆，同比增长67.3%，包括超过2.71万辆ID。家族车型，另外思皓品牌的新能源车型也在悄然占领着市场。值得关注的是，大众也加大在国内合资公司新能源汽车领域战略的脚步，年初奥迪一汽新能源汽车项目在获得批准后启动，位于长春的全新电动汽车工厂将开工，计划2024年底前竣工，工厂规划年产能达15万辆。
 
除了大众和宝马外，本田也开始加大在中国布局新能源汽车的力度，本田专为中国市场打造了e：N品牌。根据规划，在2027年前，本田还将在中国投放10款纯电动车型。按照本田的构想，该品牌将从2026年起开启电动化发展的第二阶段，推出“Honda e：Architecture”构架的电动车产品。
 
从产品和规划落地上来看，合资品牌在新能源汽车战略方面要明显滞后很多，并且已经推出的产品，成熟度明显有些跟不上发展节奏，而新规划的产品也明显滞后。
 
就拿本田来说，第一阶段并没有开发新能源汽车专用底盘，其实新能源汽车专用底盘对新能源汽车产品开发、技术提升具有非常重要的意义。以国内新能源品牌为例，在油改电时代，纯电车型的续航只能在200公里-300公里，而专用底盘出现后，纯电续航里程跃升至600公里以上，并且对技术提升的作用也十分明显。所以，目前部分合资品牌在新能源汽车还处于油改电阶段，其产品想要获得市场销量，难度自然不言而喻。
 
其实跨国车企在新能源领域也不是完全没有准备，只不过中国新能源汽车市场的快速迭代，合资品牌想要在短时间内追赶新能源汽车领域自主品牌技术发展，恐怕就没有那么容易了，即使加快在国内新能源汽车步伐，也需要一段时间才能平衡之前的弱项。
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前两年，业内人士普遍担心一旦合资品牌在国内市场布局新能源汽车战略，可能会对国内主流新能源汽车品牌带来很大冲击。不过从目前的市场表现来看，合资品牌想要在国内新能源汽车市场取得一席之地，还是很有难度的。
 
首先，自主品牌车企在新能源车领域起步较早，也算是先发制人，目前不少新能源技术已经达到世界一流水平，而合资品牌在新能源汽车领域的优势并不明显；其次，面对新能源汽车技术的不断升级迭代，商业模式也不断创新，留给合资车企的时间和机会已经不多了。此外，新能源汽车的使用场景、营销模式也与新能源车有着明显不同，中国品牌车企已经积累了丰富的经验和创新管理模式，合资车企在这方面的劣势较为明显，目前来看还没有更多实质性进展。
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所以，合资品牌想要在国内新能源汽车市场拥有一席之地，不仅需要对现有传统的品牌理念和管理模式作出改变，还要继续加快新能源汽车方面的步伐，或许这才是快速终止焦虑的最佳良药。
 
总结
 
目前，以吉利、长安、长城、奇瑞等为首的自主品牌车企正在成为中国汽车行业的坚实力量，而比亚迪汽车在新能源领域的崛起，同样对合资车企有着很强的冲击，再加上造车新势力的强势增长，也给未来国内汽车市场的格局带来很大的不确定性。看来这一次，中国品牌真的有可能要实现弯道超车了，留给合资品牌们的时间不多了。
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]]> <![CDATA[这个冬天有点冷]]> https://mywld.top/article/1a7d6f6c-0129-8098-8f78-f2c75927ca9b https://mywld.top/article/1a7d6f6c-0129-8098-8f78-f2c75927ca9b Mon, 26 Feb 2024 00:00:00 GMT
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电动汽车经过10来年的蓬勃发展，油车的颓势越加明显。
 
大陆分拆纬湃，汽车零部件一哥博世裁员，舍弗勒事业部重组，汽车零部件巨头都想在新时代来临前谋得自己的位置。
 
国内电动汽车的崛起，整个产业链也随着震动。由于国内电动汽车的内卷，拼营销，也培养了一批国内的供应商，加速迭代升级。
 
传统顶级油车公司由于路径依赖，在转型路上一波三折，可以预见在10年内，依然可以主导汽车市场。如果电池技术10年内能够突破，留给燃油车的时间还剩多少呢？
 
新技术堆叠的电动汽车，过早陷入内卷，迫使国内的汽车产业链加速升级，新技术的导入，没有快速形成垄断地位，很难维系，市场份额很关键。
 
这点三星的成功就是很好的示例，在产业低潮的时候，逆周期扩充产能，占据市场份额，挤走竞争对手，看着竞争对手，像奇梦达，英飞凌，NEC，一个个退出市场。
 
拥有高市占，才有后续的涨价攫取高额利润，然后才能巨额投入新技术的研发，打造护城河，成为行业霸主，正反馈循环。
 
目前国内的电动汽车行业，群雄争霸，相信在3-5年可以看到TOP3占据60%以上电动汽车市场份额。
 
而其他公司，要么成为others，要么会消失在历史的长河中。
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